Guide STRIX 2026.
Le guide complet du questionnaire AMSF
Le STRIX est le questionnaire annuel de l'Autorité Monégasque de Sécurité Financière. Ce guide couvre tout ce que les assujettis doivent savoir : définition, structure, calendrier, et comment simplifier la soumission.
Qu'est-ce que le STRIX ?
Le STRIX (Système de Traitement des Risques et d'Information eXtra-financière) est le questionnaire réglementaire annuel imposé par l'AMSF à toutes les entités assujetties à la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LCB-FT) à Monaco.
Ce questionnaire permet à l'AMSF d'évaluer le dispositif de conformité de chaque entité : gouvernance, cartographie des risques, procédures de vigilance, contrôles internes et formation du personnel. Les réponses servent de base aux contrôles sur pièces et sur place de l'AMSF.
Le non-respect de l'obligation de soumission du STRIX, ou une soumission incomplète, peut entraîner des sanctions disciplinaires et financières de la part de l'AMSF.
Qui doit remplir le STRIX ?
Toutes les entités assujetties au dispositif LCB-FT monégasque sont tenues de compléter le questionnaire STRIX. La liste couvre 22 catégories professionnelles définies par la loi 1.362 :
Structure du questionnaire
Le STRIX est organisé en 5 volets thématiques. Chaque volet comporte des questions spécifiques au secteur d'activité de l'entité. Le nombre total de questions varie selon le template sectoriel (entre 60 et 120 questions).
Risque lié au client
Identification et classification des clients, procédures KYC, évaluation des risques client (pays, activité, structure juridique), vigilance renforcée pour les PEP et les structures complexes.
Produits et services
Nature des produits et services proposés, évaluation du risque inhérent à chaque produit, mesures de vigilance spécifiques, suivi des opérations atypiques.
Distribution
Canaux de distribution utilisés, relations d'affaires à distance, entrée en relation non présentielle, recours à des intermédiaires et tiers introducteurs.
Contrôles internes
Organisation du dispositif de conformité, nomination du responsable MLRO/CO, procédures de contrôle interne, audits, formation du personnel, déclarations de soupçon.
Signataires
Identification des personnes habilitées à signer le questionnaire, attestation de conformité et engagement de la direction.
Calendrier et échéances
Le STRIX doit être soumis annuellement. L'AMSF communique les dates d'ouverture et de clôture de la campagne pour chaque secteur. Typiquement, le calendrier suit ce schéma :
Ouverture de la campagne STRIX. Réception de la notification AMSF. Début de la collecte des données internes.
Complétion du questionnaire. Revue interne par le CO et le MLRO. Préparation des pièces justificatives.
Soumission officielle à l'AMSF avant la date limite. Accusé de réception. Conservation des preuves de soumission.
Retours éventuels de l'AMSF. Demandes de compléments. Préparation des contrôles sur pièces.
Comment conform ia simplifie le STRIX
Chaque année, le même constat : des heures passées à rassembler les données, vérifier les réponses, coordonner les validations. conform ia automatise ce processus.
- Pré-remplissage automatique : 68% des réponses pré-remplies depuis votre profil réglementaire et vos données clients
- Templates sectoriels : 22 templates adaptés à chaque catégorie professionnelle, avec les questions conditionnelles propres à votre activité
- Export PDF et Excel : soumission horodatée avec piste d'audit complète pour prouver la conformité de la démarche
- Historique N-1 : comparaison avec l'année précédente pour identifier les changements et justifier les évolutions
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