La plateforme complète.
Chaque obligation LCB-FT couverte. Du premier dossier client au rapport AMSF.
01. Dossiers KYC
Gestion de dossiers structurée
Personnes physiques et morales dans un format unique. Identité, documents, UBO, source des fonds : chaque information au bon endroit.
- OCR automatique depuis CNI et passeport
- Graphe de détention UBO avec seuils (≥25%)
- Workflow de validation 4 yeux (CO → MLRO)
02. Screening
Vérification multi-source en parallèle
OFAC, UE, DG Trésor, gel des avoirs, PEP, adverse media. Toutes les listes interrogées simultanément.
- Analyse adverse media par IA (AMIE)
- Rescreening automatique par niveau de risque
- Investigation et chaîne de signature
03. STRIX
Questionnaire annuel pré-rempli
22 templates sectoriels. Pré-remplissage automatique. Export PDF et Excel.
- Pré-remplissage à 68% en moyenne
- Questions conditionnelles avec logique métier
- Soumission horodatée et traçable
04. Audit Trail
Piste d'audit immutable
Chaque mutation hashée en SHA-256. 5 ans de conservation. Vérification d'intégrité en un clic.
- Audit Plateforme + Audit Agent IA
- Export pour inspections AMSF
05. Risques & EDD
Scoring de risque et due diligence renforcée
Index 10 facteurs, classification pays, EDD automatique.
- Cartographie mondiale des risques pays
- Override documenté avec justification
